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如何做好企业资金管理

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如何加强企业的资金管理

这个问题并不是说一个好的CFO就可以解决的,但是这样的一个问题呢是一个值得我们深思的问题,任何企业任何的江山都是有这样的问题,嗯,我们解决这样的问题,首先从两个方面着手,第一个进账,出账的正本是否完整,这是一个硬性的规定,这个没有任何情面可讲,26,我们又要做好CFO的工作,我们所有的财务没有给他足够的东西,让他觉得现在很好,所以说我们在财务资金就是因果循环的过程,我们在这样的循环过程中要做到的是创造更多的财富,我们才能够管理好资金,如果我们实在不能守住江山,那我们就想着,我们去打江山吧?把江山打下来总比守江山容易,

如何做好企业资金安全管理与控制

(一)进一步增强资金安全责任意识
1.强化法律意识,依法理财。各个企业要重视抓好学法用法工作,把学法用法列入岗位责任制进行考核,全面提高广大员工的法律意识,熟练掌握法律、法规和方针政策,提高依法理财的水平。尤其是要提高企业管理者的法制观念,因为企业管理者的素质的高低是一个企业资金管理制度能否执行的最关键因素。
2.强化责任意识,履职尽责。各个企业管理者一定要以对事业、对自己负责的态度,高度重视资金安全管理,切实增强责任意识,履职尽责。同时,要强化责任追究,对那些管理不善甚至不抓不管,资金安全长期存在漏洞、造成资金损失的,要追究个人的责任。
3.强化忧患意识,防患未然。每年发生的案件和监督检查发现的问题表明,当前资金安全形势不容乐观,不法分子无时不刻不在窥觑资金。因此,各企业一定要牢固树立忧患意识,要时刻保持高度警惕,增强对可能出现问题的预见性,有针对性地采取有效措施,未雨绸缪、防患未然,及时消除资金安全隐患。
4.强化整体意识,全面协防。资金安全工作是一项系统工程,需要对资金运行的全过程进行整体监管。部门管理的资金规模越大,就越可能给不法分子留下可乘之机。因此,必须树立整体防范意识,在管理的各个层面、各个环节实施整体协防。
(二)构建完善的资金安全管理制度
1.建立货币资金的预算管理机制。制定资金预算需保证企业生产经营活动中的资金收支全部纳入预算管理程序中。企业根据资金预算统一筹集、使用资金,并将资金预算分解下达,年度内各项收支严格控制在年度财务预算范围内,超预算项目应经过相关报批程序,未履行审批程序追加的项目及费用财务部不得办理资金支付。
2.建立健全货币资金的内部控制制度。(1)建立健全职能分离控制制度。企业应建立严格的组织分工和货币资金业务的岗位责任制,明确每个岗位的职责权限,确保办理货币资金业务的不相容岗位相互分离、相互制约、相互监督,从组织机构设置上确保资金的流通安全。(2)建立健全资金审批管理制度。企业应当对资金业务建立严格的授权审批制度,明确审批人对资金业务的审批方式、权限、责任和相关控制措施,规定经办人办理资金业务的职责范围。审批人应当根据授权批准制度的规定,在授权范围内进行审批,不得超越审批权限。经办人应当在职责范围内,按照审批人的批准意见办理资金的收付业务。(3)完善内部监督控制制度。一是加强票据控制,明确各种票据的购买、保管、领用、注销等环节的职责权限和程序,并专设登记簿进行记录,防止空白票据遗失和被盗用。二是加强印章控制,严禁一人保管支付款项所需的全部印章,财务专用章应由授权的个人自行保管,个人印章必须经由本人或授权人员保管,日常工作中坚持“谁使用、谁保管、谁负责”的原则,严格履行签字、盖章、登记、交接或销毁手续。三是对已使用和未使用的票据应当定期盘点,并经由非保管人员不定期检查。四是禁止签发空白支票。五是加强监督检查,将资金安全检查制度化,定期或不定期地组织人员检查资金管理相关岗位及人员设置、内控制度执行情况等,发现问题及时纠正。六是随时和银行进行对账等等。
3.建立健全防范机制和惩罚机制。将资金安全与各部门职责挂钩,层层落实,责任到人。例如实行资金安全责任人风险保证金制度,对因管理不善、控制不严、造成资金损失、浪费的有关人员,要追究相应的责任,并视情节给予处分。违法犯罪的,应及时移送司法部门处理。
4.加强保密制度。包括计算机系统密码保密和数据保密。对支付系统、会计系统按每个使用人分别设置权限和密码,确保数据信息的保密和安全。
(三)加强货币资金安全管理的其他要点
1.严格把好货币资金收支关:财务部作为企业的风险管理部门,必须制定相关的审核审批权限和货币资金支出程序,对各项资金业务收入要及时入账不得拖延,任何部门和个人均不得以任何理截留、占用、转移和隐匿资金。
2.备用金实行限额管理:企业应根据相关规定,结合本单位的实际情况,确定本单位的现金使用范围和现金的库存限额,对不属于现金开支范围的业务一律通过银行办理转账结算。存放在保险柜过夜的现金原则上不超过企业规定的备用金的限额,出纳每天应及时清点库存现金,做到账实相符,财务主管应不定期抽查库存现金余额,发现长短款应及时查明原因并做出相应处理。
3.要加强网上银行及系统软件安全管理:使用网上银行办理业务须设定经办人员和复核人员两个岗位或以上,并授予不同的业务权限,设定各自的操作密码。每台计算机要安装病毒防火墙,定期杀毒,定期使用大容量移动硬盘拷贝数据归档储存。
4.重视财务人员的专业知识培训、岗位职责教育和职业道德教育:会计人员是货币资金内控制度的具体执行者,会计人员的素质高低直接影响内控制度实施效果的好坏,提高会计人员的整体素质,这也是保障资金安全有效的坚强堡垒。

企业 ,财务工作中如何进行资金管理

通常企业内控中会有一个预算管理,这个预算上到全面预算,下到某个部门的预算,预算做好后,企业会安排相应的资金来执行预算,在执行过程中,会根据实际情况对相应的预算做相应的调整,比如年初的时候,企业在接待费上的预算是100万,但在年终的时候发现销量不好,所以为了实现利润目标,需要缩减招待费50万,这个总数定了,然后下面各部门都需要做相应的调整,合计的总数不得超过50万。

企业资金管理怎么做?如何提升企业资金利用效率?

加强资金核算与管理,尽可能减少无效资金占用,如加大对应收账款和其他应收款的回收力度,降低存货至合理范围之内,增加和延长应付账款等等。

企业 ,财务工作中如何进行资金管理

通常企业内控中会有一个预算管理,这个预算上到全面预算,下到某个部门的预算,预算做好后,企业会安排相应的资金来执行预算,在执行过程中,会根据实际情况对相应的预算做相应的调整,比如年初的时候,企业在接待费上的预算是100万,但在年终的时候发现销量不好,所以为了实现利润目标,需要缩减招待费50万,这个总数定了,然后下面各部门都需要做相应的调整,合计的总数不得超过50万。

如何做好资金管理?

什么是资金管理?百度百科的解释是:资金管理是社会主义国家对国营企业资金来源和资金使用进行计划、控制、监督、考核等工作的总称,是财务管理的重要组成部分,内容包括固定资金管理、流动资金管理和专项资金管理。资金管理的原则是划清固定资金、流动资金、专项资金的使用界限;统一集中与分口、分级管理相结合,建立使用资金的责任制等。它是对资金的管理和搭配,就像中医调配药材一样。

它在个人理财中无处不在、贯穿始终。做不好资金管理,就无法成功。资金管理要遵循以下几个原则。

第一、先建立家庭保障。

投资成功的关键是良好的心态,良好的心态从哪里来呢?

衣食无忧、生活稳定、家庭平和是基础。

首先要建立良好的家庭保障,留好至少半年的生活费用和供房、供车的款项,以防不及之需。

以期货交易为例,期货是个靠天吃饭的工作。五年不开张,开张吃五年是个常态。只有大波动才能赚大钱。但是大波动的时间恐怕连10%都没有,其他时间都是小幅的震荡,依靠这些小波动,想去维持生活费是困难的。如果没有足够的生活积蓄,无法支持数年的生活费,专职做期货就困难重重。特别是初入市场的穷二代新手,本钱微少,开始可以找一份和期货交易相关的工作去做,边打工边学交易。

第二,要保障资金的安全。

市场的机会很多,投资理财也是非常有意思的,但要有良好的心态,遵循严格的规则。先做到资金安全第一。如果步入一个新的领域,还不够了解,降低交易规模,轻仓试验是必需的。

在心态上急于求成,最容易犯下大错——“亏损加仓、重仓交易”。资金管理的高手,不会让账户的负荷过重,而是用盈利来充当保护垫。其实,真正稳健的操作方法,是先用试探仓位取得利润,再用利润当成保护垫,在大趋势中把账户做大的。海龟交易法则是典型的战术代表。

第三、盈利及时收割转移。

投资是在做生意,有收回前期投资的问题,不能只进不出。投资市场风险很大,如果赢利不及时取出,容易又返还给市场。

交易顺利的时候,人容易在欢乐的气氛中麻木,犯下大错。

第四、一攻一守的职业搭配。

最理想的情况是,个人名下既有稳健的投资,比如余额宝,它是货币基金,基本没有亏损的风险;同时,又有一笔资金,可以从事高回报的投机。两者有分有合,相得益彰。这不是一个简单的“1+1=2”,而是如虎添翼,能发挥出更大的威力。

类似的一攻一守,还有现货和期货的组合。在期货市场中尤为明显,许多期货成功案例的后面都有现货企业的身影。同样,夫妻两人也能一攻一守,先生赚工资,维护家庭所需,太太专注于投机生意。

第五、乐趣原则。

资金管理面对的是数字、表格和各种分析结果,要保持高昂的兴趣。有了兴趣,坚持下来,效果就出来了。

以保证金交易为例,这种杠杆交易是双刃剑,高额回报与巨大风险相伴而生。所以审慎的资金管理会把最大损失限制住。还要清楚获利和损失的可能性。假设获利的空间是4000元,而损失的空间只是2000元,那么风险与获利比是1:2,这笔交易就值得一试。同时,也要保护你的利润。当你盈利时,把移动止损点相应地提高。

渡边瞳是日本京都的全职主妇,照顾家庭之余,她也研究外汇交易。她发明了“时间仓位操作规则”——在下降趋势中做空,反弹三周,使用三个仓位;反弹五周,使用五个仓位;反弹八周,使用八个仓位。如果看错,就及时对冲限制风险。“把时间和仓位的大小合在一起看,蛮有趣。”渡边瞳这样点评资金管理的乐趣。